금융권 취업에 필요한 자격증(은행,증권,보험)

금융권 취업에 필요한 자격증

(은행,증권사,보험사)

직무별 업무와 필요한 자격증

 

 

1. 은행권  자격증

 

2. 증권사 자격증

 

3. 보험사 자격증

 

 

 

1. 은행권 직무 및 자격증

 

은행의 고객은 단 두 부류로 나눌 수 있다.

개인 / 기업

개인과 기업은 은행에 와서 돈을 거치시켜 이자를 받아가기도 하고

돈이 필요할 때는 대출을 받아서 자금을 조달하기도 한다.

은행의 업무도 크게 두 부류로 나눌 수 있다.

수신업무 / 대출업무

여기서 부가적으로 보험, 펀드판매, 외환업무 등을 수행하게 된다.

직무별로 필요한 자격증을 살펴보면..

 

                             1. 여신업무 : 신용분석사, CRA(신용분석사), 신용관리사, 신용상담사

 

                             2. PB업무(자산관리) : 은행 FP, AFPK, CFP

 

                             3. 보험판매 : 변액보험판매관리사

 

                             4. 외환업무 : 외환전문역

 

                             5. 창구업무 : 은행텔러

 

2. 증권사 직무 및 자격증

 

 

증권사는 크게 금융시장에서 증권을 매매하는 업무를 업무를 담당하며

세부적으로 기업이 증권을 발행할 때, 그 증권을 발행자로부터 인수하는 업무와

유가증권을 모집하고, 증권에 투자하려는 자금공급자들의 돈을 위탁하여 자산관리를 하는 등

증권에 관련된 많은 업무를 담당하고 있다.

 

증권사에 입사하기 위하여 직무별로 필요한 자격증을 보면..

 

                             1. PB업무(증권투자관리) : 은행FP, AFPK, CFP

 

                             2. IB(Investment bank)업무 : 신용분석사, CRA(신용위험분석사), 신용상담사, 신용관리사

 

                             3. 자산운용 : 투자자산운용사

 

                             4. 위탁중개 : 증권투자권유대행인, 펀드투자권유대행인, (투자,펀드,파생상품)권유자문인력

                                   * 권유자문인력은 증권사, 은행 등 입사하지 않으면, 응시할 수 없다.

 

 

 

3. 보험사 직무 및 자격증

 보험사는 위험을 분산시키는 보험을 운용하면서

이 돈으로 끌어모아 대출업무 등을 하는데 특화된 금융기관이다.

 

금융시장 내에서 자금융통을 하는 것도 중요하지만

보험업을 하기 위해서는 보험계리, 자산운용, 손해사정, 보험판매와 같은 직무도 필요하다.

보험사에 입사하기 위하여 직무별로 필요한 자격증을 보면..

 

                             1. PB업무(보험자산관리) : 은행FP, AFPK, CFP

 

                             2. 여신업무 : 신용분석사, CRA, 신용상담사, 신용관리사

 

                             3. 자산운용 : 투자자산운용사

 

                             4. 보험계리 : 보험계리사

 

                             5. 손해사정 : 손해사정사

 

이 외에도 금융권 취업을 위해서 매경TEST와 TESAT가 있다.

경제, 경영상식에 대한 테스트로 준비기간은 2~3주로 볼 수 있다.

기본적인 시험이기 때문에 다른 자격증을 보기 위한 선행 자격증으로 선택하면 도움이 된다.

 

 

*위에 나온 자격증들은 블로그 포스팅을 통해서 하나씩 소개할 예정이다.